Strona internetowa: stsplcasino.com
Email kontaktowy: [email protected]
Adres: 19 Mokotowska, Śródmieście, 00-001 Warszawa, Polska
1. Cel i zakres Polityki AML
Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez STS w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku ze świadczeniem usług kasyna online na stronie stsplcasino.com.
2. Podstawa prawna
STS jako instytucja obowiązana działa zgodnie z:
- ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
- odpowiednimi rozporządzeniami wykonawczymi,
- wytycznymi organów nadzorczych i instytucji międzynarodowych,
- przepisami prawa UE w zakresie AML/CFT.
3. Identyfikacja klienta (KYC)
STS stosuje procedury „Poznaj swojego klienta” (KYC) w celu weryfikacji tożsamości graczy przed umożliwieniem pełnego korzystania z usług.
3.1 Dane wymagane do weryfikacji
- imię i nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo,
- adres zamieszkania,
- numer i rodzaj dokumentu tożsamości,
- w niektórych przypadkach – informacje dotyczące źródła środków.
3.2 Moment weryfikacji
- przed wypłatą środków,
- przy przekroczeniu określonych progów transakcji,
- w przypadku podejrzenia nadużyć lub sprzeczności danych.
4. Monitorowanie transakcji
STS monitoruje transakcje dokonywane przez użytkowników w celu identyfikacji działań mogących wskazywać na pranie pieniędzy.
- analiza częstotliwości, wartości i charakteru wpłat oraz wypłat,
- identyfikacja nietypowych schematów (np. częste wysokie wpłaty i szybkie wypłaty bez gry),
- wykrywanie prób omijania limitów lub kontroli AML.
5. Transakcje podejrzane
Jeśli analiza transakcji wskazuje na możliwość prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, STS podejmuje odpowiednie działania, w tym:
- zawieszenie transakcji lub konta użytkownika,
- zgłoszenie transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
- współpracę z właściwymi organami ścigania.
6. Zarządzanie ryzykiem AML
STS stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka, uwzględniając m.in.:
- profil klienta (rezydencja, kraj pochodzenia, historia transakcji),
- stosowane metody płatności,
- wolumen i dynamikę obrotu środkami,
- rodzaj i charakter wykorzystywanych usług.
Klientom o podwyższonym ryzyku mogą być stosowane środki bezpieczeństwa finansowego o zwiększonej intensywności (EDD).
7. Szkolenia personelu
Pracownicy STS uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu:
- identyfikowania zachowań mogących świadczyć o praniu pieniędzy,
- stosowania procedur KYC i EDD,
- zasad raportowania transakcji podejrzanych do GIIF.
8. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentacja związana z identyfikacją klienta, przeprowadzonymi transakcjami oraz podejmowanymi działaniami AML jest przechowywana przez okres wymagany przepisami prawa, z reguły co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem.
9. Współpraca z organami i instytucjami
STS współpracuje z właściwymi organami nadzorczymi i organami ścigania, w tym z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej, na zasadach określonych w obowiązujących przepisach.
10. Aktualizacje Polityki AML
Niniejsza Polityka AML może być okresowo aktualizowana w związku ze zmianami przepisów prawa, wytycznych nadzorczych lub zmianami w modelu działalności STS. Aktualna wersja Polityki jest publikowana na stronie stsplcasino.com.
11. Kontakt
- Nazwa marki: STS
- Strona internetowa: stsplcasino.com
- Email AML: [email protected]
- Adres: 19 Mokotowska, Śródmieście, 00-001 Warszawa, Polska
Niniejszy dokument ma charakter informacyjny i opisuje ogólne zasady stosowane przez STS w obszarze AML.